Planeación financiera integral para profesionales, empresarios y familias que construyen algo que debe perdurar.
Proyección patrimonial ilustrativa a 20 años
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"No somos vendedores de productos financieros.Acción Financiera — Agencia Exclusiva de Skandia Colombia
Somos planificadores financieros que diseñan estrategias para ayudarlo a alcanzar sus objetivos."
Antes de hablar de cualquier producto, analizamos su situación financiera completa. No es una herramienta — es la base de cada estrategia que diseñamos.
Ingresos, gastos, liquidez y capacidad real de ahorro mes a mes.
Qué tiene, qué debe, y qué tan diversificado está su patrimonio hoy.
Fondo de emergencia y seguros — qué tan expuesta está su familia o su empresa.
Sus inversiones actuales, su perfil de riesgo y oportunidades de diversificación, incluida exposición internacional cuando su perfil lo permite.
Proyección de retiro y optimización tributaria dentro del marco legal.
Metas de corto, mediano y largo plazo — y los escenarios que las hacen posibles.
Aplicamos el Diagnóstico Patrimonial 360° a su situación real.
Construimos una estrategia a su medida — no una recomendación genérica.
Activamos cada instrumento, usando las soluciones de Skandia cuando son las más adecuadas.
Revisamos y ajustamos el plan con usted, cada año que pasa.
Su ahorro obligatorio, administrado con visión de largo plazo y respaldo de Skandia.
Ahorre más allá de lo obligatorio y acceda a beneficios tributarios dentro del marco legal.
Su cesantía deja de ser un ahorro pasivo y pasa a formar parte de su estrategia.
Portafolios diversificados para hacer crecer su capital según su perfil de riesgo.
Seguros de vida y protección que resguardan a su familia y lo que ha construido.
Pensión, inversión y protección en una sola estrategia, revisada con usted cada año.
Ayudamos a empresas a rentabilizar su caja, proteger a su equipo y planear su crecimiento financiero.
Rentabilice la liquidez de su empresa sin sacrificar disponibilidad.
Programas de ahorro y protección que fortalecen la retención de su equipo.
Estrategias de ahorro estructurado para metas de la compañía.
Una estrategia de inversión e ingresos alineada con el crecimiento del negocio.
Un médico con excedentes de caja que quería diversificar su patrimonio sin descuidar el flujo de su consultorio.
Una familia que necesitaba equilibrar el ahorro para la universidad de sus hijos con la planeación de su propio retiro.
Una empresa que buscaba rentabilizar su caja disponible sin perder liquidez para operar.
Casos ilustrativos que representan el tipo de situación que atendemos, no clientes específicos.
Director
Financial Planner
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"Por primera vez entendí en qué estaba invertido realmente mi patrimonio, y por qué."
"El diagnóstico me mostró en una reunión algo que llevaba años posponiendo resolver."
"Valoro que revisen el plan conmigo cada año. No es una venta única, es un acompañamiento real."
Testimonios ilustrativos del tipo de experiencia — reemplázalos por citas reales de tus clientes (con su autorización) cuando quieras.
Es nuestro proceso inicial: analizamos ingresos, gastos, patrimonio, protección, inversiones y objetivos antes de recomendar cualquier solución. Es gratuito y sin compromiso.
No hay un mínimo fijo. Trabajamos tanto con quienes están empezando a construir su patrimonio como con quienes ya tienen un portafolio consolidado.
Las incluimos en el diagnóstico. Nuestra recomendación siempre parte de lo que ya tiene, no de reemplazarlo sin razón.
Como Agencia Exclusiva de Skandia Colombia, recibimos una comisión de Skandia por la intermediación de los productos implementados — sin costo adicional directo para usted.
Sí. Ayudamos a empresas con manejo de excedentes de caja, beneficios para empleados, ahorro corporativo y planeación financiera empresarial.
Al menos una vez al año, o antes si su situación cambia — nuevo ingreso, un proyecto grande, o un cambio de objetivos.
